Penningtvätt och finansiering av terrorism

Därför arbetar vi aktivt mot penningtvätt

Penningtvätt är när man försöker få illegala pengar, svarta pengar, att genom olika transaktioner verka lagliga, vita, för att kunna redovisa dem öppet. Det kan handla om pengar från skattefusk, rån, stöld, narkotikabrott, trafficking, människosmuggling, vapenhandel med mera.

EU-direktiv skärper kraven på åtgärder mot penningtvätt och terrorismfinansiering

EUs 3:e penningtvättsdirektiv innebär att alla EU-länder nu skärper sina penningtvättslagar. Direktivet gäller bland annat bankerna.

Banken måste ställa frågor

Enligt lagen och föreskrifter om penningtvätt måste banken ställa frågor när du vill bli ny kund i banken. Är du redan kund kan vi även behöva ställa frågor när du vill ha en ny bankprodukt eller tjänst. Banken kan också vara tvungen att ställa frågor när en transaktion genomförs. För att banken ska få kunna utföra dessa tjänster måste du som kund kunna svara på frågorna och visa legitimation.

Låna inte ut ditt kontonummer till okända

För att kunna flytta pengar som stulits från personer som utsatts för internetbedrägerier eller andra typer av bedrägerier behöver bedragarna tillgång till existerande bankkonton. Genom annonser på webbplatser och via e-postmeddelanden luras svenska bankkunder att låna ut sina kontonummer. Den som lånar ut sitt kontonummer kan komma att medverka till en brottslig handling.

Mer information

Läs mer om penningtvätt i Bankföreningens broschyr.